Одним из наиболее известных преимуществ биржевых фондов (ETF) является то, что они относительно доступны по сравнению с другими видами инвестиций, такими как паевые инвестиционные фонды. Однако не все ETF создаются равными, и даже те, у кого заманчиво низкие коэффициенты расходов, могут оказаться вам стоить, если вы не знаете, что искать.

Оценивая ETF для инвестиций, посмотрите на все затраты, которые вы можете понести как долгосрочные, так и краткосрочные, а также потенциальное влияние вашей желаемой торговой стратегии. Используйте эти четыре совета, чтобы выбрать наиболее рентабельные инвестиции.

Знайте свое соотношение расходов

Хотя ETF обычно дешевле, чем сопоставимые взаимные фонды, это не значит, что они всегда дешевы. Большинство ETF - это индексированные фонды; они инвестируют в ценные бумаги, включенные в данный индекс, например, S & P 500, и доверяют рынку для получения положительных результатов в долгосрочной перспективе.

Имеет смысл, что индексированные ETF имеют низкие коэффициенты расходов, часто ниже 0,1%, потому что они пассивно управляются и требуют очень небольшого надзора. Если вы покупаете ETF, и вас интересуют фондовые индексы, не инвестируйте в фонд с коэффициентом расходов выше 0,5%. Нет никакой разницы между инвестиционными стратегиями или эффективностью управления индексированным фондом, поскольку управляющий фондом покупает или продает ценные бумаги, чтобы сохранить портфель фонда в соответствии с изменениями индекса. При выборе между двумя ETF, которые отслеживают один и тот же индекс, фонд с более низким коэффициентом расходов почти всегда является лучшим выбором.

Избегайте использования ETFs с фиксированным значением

Верный способ заплатить слишком много за инвестиции в ETF - это выбрать ETF с заемными средствами. Ежемесячный ETF использует заемные средства для увеличения размера своих инвестиций. Хотя эти средства по-прежнему отслеживают индекс, им управляют с целью генерации нескольких кратных обращений индекса, обычно в два или три раза больше ежедневного дохода. Поскольку использование долга для финансирования негабаритных инвестиций настолько рискованно, эти ETFs, как правило, стоят на дорогой стороне. Усиленные ETFs также более активно управляются, чем традиционные индексированные ETF, что еще больше увеличивает средний коэффициент расходов, который часто составляет около 1% и может быть намного выше.

Усиленные ETF также могут стоить вам затрат, если рынок не будет последовательно взаимодействовать. Поскольку они генерируют кратное количество возвращаемых индексов, они могут быть чрезвычайно неустойчивыми. Если индекс вырастет на 4%, ETF с ETF увеличится на 12%. Однако, если рынок теряет 4%, то и фонд. Если рынок движется в неправильном направлении слишком много дней подряд, ETF с заложенным кредитом может быстро потерять значение. Эти продукты могут быть прибыльными, но они лучше подходят для активной торговли, а не для долгосрочных инвестиций. Поскольку торговые ETFs берут комиссионные комиссионные как торговые акции, этот вид инвестиций может оказаться особенно дорогостоящим.

Знать, когда держать «Em»

Для покупки и продажи ETF требуется комиссия за транзакции или комиссионные брокера за каждую транзакцию. Самый рентабельный способ инвестирования в ETF - это сделать одну крупную инвестицию в индексированный ETF и удерживать ее на долгосрочную перспективу. Чем меньше сделок вы совершаете, тем меньше комиссионных вы платите. Выбирая индексный фонд, вы можете ограничить свои ежегодные расходы.

В то время как вы можете сделать пакет, активно торгующий ETF с более высоким уровнем риска в краткосрочной перспективе, это не лучшая стратегия, если ваша основная цель - ограничить расходы. Со временем общая производительность рынка имеет тенденцию быть бычьей, несмотря на периодические медвежьи периоды. Использование стратегии buy-and-hold с индексированным ETF является одним из наименее дорогостоящих способов получения долгосрочных доходов от прироста капитала с относительно низким риском.

Избегать дивидендных ETF

Большинство ETFs специально не предназначены для получения дохода от дивидендов, но это не означает, что они избегают акций, выплачивающих дивиденды. В конце концов, если фондовый индекс указан в индексе, ETF, который отслеживает этот индекс, будет включать в себя акции.

Хотя идея получения регулярного инвестиционного дохода может заманчиво, он может оказаться в конечном итоге более дорогостоящим, чем вы думаете. Каждый раз, когда вы получаете распределение от инвестиций, он увеличивает ваш налогооблагаемый доход за год. Из-за своей уникальной структуры ETF обычно получают очень мало распределений прироста капитала, делая их более эффективными с точки зрения налогов, чем сопоставимые паевые фонды. Чтобы еще больше сократить расходы, связанные с инвестициями в ETF, выберите фонд с небольшим количеством дивидендных акций. Ваши инвестиции дешевле, если вы получаете меньше распределений каждый год.