Старая пословица «Надежда на лучшее и подготовиться к худшему» применима ко многим вещам, не последним из которых является перспектива проверки Комиссией по ценным бумагам и биржам. (Подробнее см. Ниже: Что вызывает триггер проверки SEC? )

Пока финансовый консультант не хочет быть проверенным, эксперты по соблюдению полагают, что идеальное время для подготовки к этой непредвиденной ситуации - до получено аудиторское письмо. Действительно, советники должны всегда быть готовы к аудиту - даже если, как и их сверстники, они надеются, что они никогда не будут подвергнуты одному.

Подготовка, подготовка, подготовка

Лучший способ убедиться, что вы готовы к аудиту, - это подготовить часть своей обычной работы по управлению вашим бизнесом. Если вы знаете, где все и организовано, в последний момент не будет паниковать или скремблировать, если вы получите этот звонок из SEC. (Подробнее см. Ниже: Выживание аудита SEC: советы для советников .)

Вот некоторые окончательные шаги, которые могут предпринять консультанты для себя:

• Организуйте все записи . Эксперты SEC требуют огромного количества записей, которые должны быть спешно выпущены в момент начала аудита. Наличие бизнеса для запуска не является оправданием для несоблюдения тщательно и своевременно. И ожидайте неожиданного. Даже при старте конкретные запросы неизбежно осложняют ситуацию. Так что сегодня начинайте записывать записи, а завтра - меньше. (Подробнее см. Запуск малого бизнеса: сохранение записей .)
• Остаться в режиме ожидания . Установите ежемесячную процедуру обновления данных, чтобы отобразить самые современные списки поставщиков и клиентов. Также важно поддерживать существующие формы ADV и AUA. Первое относится к инвестиционным консультантам, управляющим более чем 25 миллионами долларов, и детализирует фундаментальную информацию, такую ​​как активы под управлением (AUM), стиль инвестиций и ключевой персонал. Форма AUA (активы под управлением) представляет собой общий размер портфеля лишения свободы учреждения. Это измерение отличается от AUMa, которое относится к активным управляемым активам фирмы. Обе формы ADV и AUA могут быть получены из местных филиалов SEC или на веб-сайте регулятора www. сек. гов. (Подробнее см. Ниже: Политизация рынка ценных бумаг: обзор SEC .)
• Установить протокол аудита . План, описывающий, как сотрудники должны действовать, и что они должны ожидать, имеет долгий путь, помогая им стать знакомыми и удобными в процессе аудита, прежде чем это произойдет. Такая демистификация уменьшает напряжение, минимизирует ошибки и укрепляет доверие. (Более подробно см .: Получить работу в соответствии .)
• Запустить макет аудита. Как протокол аудита может мысленно подготовить сотрудников к главному событию, ложные аудиторские сеансы, проводимые третьей стороной, помогут сотрудникам преодолеть беспокойство по поводу производительности и выработать слабые стороны в их поведении - без стресса, имеющего фактических регуляторов в комнате.Макетные проверки также демонстрируют приверженность делу правильного выбора - факт, который впечатляет регуляторов, позволяя им знать, что вы относитесь к ним серьезно. (Подробнее см. Ниже: Когда финансовые регуляторы позволяют вам .)
• Подготовьтесь к принудительному действию . Большинство проверок не выявляют серьезных нарушений, но в неофициальных рекомендациях, полученных в результате проверок, наблюдается всплеск. Чтобы планировать такой результат (и связанные с ним штрафы), фирмам следует привыкнуть сокращать расходы адвоката, сокращая время выставления счетов и используя собственные инструменты, такие как штампы и штампы Bates при подготовке документов для проверки адвокатов. (Более подробно см .: Топ-5 программ программного обеспечения, используемых финансовыми консультантами .)
• Задайте вопросы . Наконец, советники не должны бояться появляться на вооружении с вопросами о спросе у регуляторов; это упростит процесс аудита для всех участников. Зная, была ли ваша фирма нацелена случайным образом, если аудит является результатом определенной причины или если это всего лишь часть отраслевой развертки, это поможет вам собрать правильные кадры информации, наиболее подходящие для конкретного характера запрос. (Подробнее см. Понимание SEC .)

Практический результат

Аудиты по своей природе являются нежелательными и неприятными реальностями в качестве финансового консультанта. Получая ваши пресловутые утки подряд - перед тем, как попасть в официальное расследование, вы можете облегчить и упростить процесс, снизить затраты и свести к минимуму последствия. (Подробнее см. День в жизни финансового советника .)