С изменчивым фондовым рынком и ростом процентных ставок текущие рыночные условия делают диверсификацию пенсионных накоплений еще более важной, чем обычно. Денежные средства, хранящиеся в банках в сочетании с инвестициями в паевые инвестиционные фонды, могут обеспечить эту диверсификацию для вкладчиков пенсионного обеспечения.

Legg Mason Inc. (NYSE: LM LMLegg Mason Inc38. 97 + 0. 72% Создано в Highstock 4. 2. 6 ) - это глобальная компания по управлению активами с более чем 670 миллиардами долларов активы под управлением (AUM) по состоянию на 31 марта 2016 года. Лэгг Мейсон и его дочерние компании предлагают широкий выбор взаимных фондов, которые могут вместить все уровни терпимости к риску и стремления к возврату.

Два фонда очень подходят для диверсификации всего портфеля, а два дополнительных фонда хорошо работают, чтобы диверсифицировать часть роста портфеля, обеспечивая при этом более высокую доходность. Возврат для четырех фондов рассчитывается с использованием стоимости чистых активов (NAV) акций класса A, хотя четыре из этих фондов обычно имеют коммерческую нагрузку. Можно уменьшить или устранить плату за продажу, сделав более крупные инвестиции через семейство фондов Legg Mason. Некоторые брокеры, такие как Fidelity Investments, отказываются от продаж для своих клиентов и не взимают комиссию за транзакции.

Фонд роста ценных бумаг ClearBridge (SBLGX)

Фонд роста ClearBridge Large Cap стремится к повышению стоимости капитала за счет инвестиций в хорошо управляемые компании с большими капиталами с более высокими перспективами роста прибыли и цены акций признательность. Хотя большинство этих акций находятся в индексе S & P 500, менеджеры фонда инвестировали около 50 компаний, которые, по их мнению, могут опередить рынок. Они хорошо выполняют свои задачи; этот четырехзвездочный фонд Morningstar оценил общую доходность 20 09% в течение трех лет и 16. 51% за пять лет.

Trust of Mason Opportunity Trust (LMOPX)

Этот высокорискованный фонд с высокой доходностью не подходит для консервативных инвесторов. Он подходит для части активов инвесторов, которые ищут большую доходность и имеют 10 или более лет до выхода на пенсию. Легендарный Билл Миллер является одним из менеджеров Legg Mason Opportunity Trust.

Фонд стремится к долгосрочному росту капитала. Руководители фондов не ограничены инвестиционным стилем, классом активов или типом финансового инструмента. Они также могут использовать до 10% чистых активов фонда. Этот подход с высоким уровнем риска и высокой доходностью привел к тому, что общий доход за год составил 29 67% в течение трех лет и 14 49% в течение пяти лет. 10-летняя общая доходность фонда составляет 4,16%, что меньше, чем общий доход от индекса индекса S & P 500, составивший 6,9%.

Фонд консервативного роста QS Legg Mason (SBBAX)

Консервативный фонд роста QS Legg Mason не напрямую инвестирует в обыкновенные акции или облигации; вместо этого это фонд фондов.Фонд консервативного роста инвестирует деньги в различные другие паевые фонды, которыми управляет Легг Мейсон и его аффилированные лица. Он балансирует активы фонда между инвестициями в фонды акций и инвестициями в фонды с фиксированным доходом с не менее чем 35% в любом классе активов, но не более 65%. В основном средства хранятся в ценных бумагах У. С. с некоторыми международными рисками.

Этот подход, основанный на использовании фондов, с активами, распределенными по более чем 15 индивидуальным инвестиционным фондам, предоставляет инвесторам широкое разнообразие; их инвестиции дают им небольшие куски более 1 000 различных ценных бумаг. Инвесторы также получают разумную прибыль для сбалансированного фонда. Фонд имел годовой доход в размере 6,7% в течение трех лет, 7,12% за пять лет и 5,12% за 10 лет.

Индексный фонд QS Batterymarch S & P 500 (SBSPX)

Целью индекса Index Index QS Batterymarch S & P 500 является отслеживание роста и доходности индекса Standard and Poor's (S & P) 500. Это достигается за счет приобретения всех 500 акций, которые составляют индекс, в прямом отношении к их весовому коэффициенту в индексе. Инвестирование в фондовый индекс S & P 500 предоставляет инвесторам дробное владение в 500 крупнейших публично торгуемых корпорациях США.

Дополнительным преимуществом индексного фонда является то, что он пассивно управляется, поэтому он имеет более низкие тарифы, чем активно управляет взаимными фондами и часто обеспечивает лучшую отдачу. В течение года общий доход фонда составлял 15. 41% в течение трех лет и 13. 75% за пять лет.