Взаимные фонды представляют собой способ для инвесторов участвовать в диверсифицированном пуле акций, облигаций или других ценных бумаг в широком диапазоне различных классов активов для достижения конкретных инвестиционных целей. Каждый взаимный фонд, предоставляемый инвесторам, несет в себе определенную инвестиционную цель, степень риска и расходы на владение, все из которых должны оцениваться до покупки акций. Несмотря на то, что инвесторы выбирают значительное количество опционов на взаимные фонды, некоторые из этих объединенных инвестиций выделяются из толпы. В число самых высоких паевых фондов входят Фонд науки о ценностях T. Rowe, Фонд потребительских товаров Vanguard, Долгосрочный кредитный фонд PIMCO, Фонд компании Fidelity Growth Company и Tiver Rowe Diversified Small Cap Growth Fund.

Т. Фондовый научный фонд Rowe (PRHSX)

Фонд науки о ценностях T. Rowe - это взаимный фонд, ориентированный на сектор, который стремится к повышению стоимости капитала в долгосрочной перспективе. Руководители фонда инвестируют значительную сумму активов фонда в обыкновенные акции как отечественных, так и иностранных компаний, занимающихся сферами здравоохранения и науки о жизни, включая компании, занимающиеся исследованиями, разработкой, производством и распространением продуктов или услуг здравоохранения. Фонд не ограничивается конкретным диапазоном рыночной капитализации, но он в первую очередь инвестирует в компании среднего и крупного капитала.

У него коэффициент расходов 0,76%, что относительно невелико по сравнению с другими паевыми инвестиционными фондами здравоохранения. Инвесторы не платят авансовые платежи при покупке акций или отложенных сборов за продажу при погашении. Однако требуется минимальная сумма инвестиций в размере 2 500 долл. США.

Фонд компании Fidelity Growth Company (FDGRX)

Фонд Fidelity Growth Company - фонд роста с большой капитализацией, который стремится к долгосрочному повышению стоимости капитала. Фондовые активы обычно инвестируются в обыкновенные акции крупных компаний США с тенденцией роста и низкой оценкой. Руководители фондов имеют возможность инвестировать в облигации в рамках фонда, но, как правило, сосредоточены на долевых фондах для большинства активов. Паевой инвестиционный фонд вкладывает значительные средства в крупногабаритные внутренние запасы. Коэффициент расходов фонда в размере 0,87% соответствует среднему показателю категории для паевых инвестиционных фондов с большой капитализацией. Накладные и отложенные продажи не накладываются на инвесторов, хотя минимальные первоначальные инвестиции в размере 2 500 долларов США требуются как для квалифицированных, так и для неквалифицированных счетов.

Т. Rowe Price Diversified Small Cap Growth Fund (PRDSX)

Диверсифицированный фонд роста малой капитализации T. Rowe нацелен на то, чтобы предоставить инвесторам повышение капитала путем инвестирования в небольшие компании, включенные в базовый показатель фонда, MSCI U.S. Индекс роста малых шапок. Руководители фондов используют количественные экраны, основанные на движении денежных средств и рентабельности собственного капитала (ROE), чтобы определить, какие позиции поддерживать в фонде. Большинство обыкновенных акций с малой капитализацией, включенных в фонд, принадлежат компаниям из США, но менеджер фонда имеет возможность инвестировать в иностранные акции на рынке мелких покупок по своему усмотрению. У фонда относительно низкий коэффициент расходов 0,82% по сравнению с аналогичными паевыми инвестиционными фондами. На момент покупки или погашения не взимается плата за продажу, но минимальные инвестиции в размере 2 500 долларов США для неквалифицированных счетов и 1 000 долларов США для IRA.