Эдвард Джонс и Fidelity Investments занимают лидирующие позиции среди компаний, предоставляющих полную инвестиционную услугу, когда речь заходит об общей удовлетворенности клиентов-инвесторов, согласно исследованию удовлетворенности инвесторов в США по стандартизации JD Power 2015 , Эти два связаны с 812 баллов по 1 000-балльной шкале.

Эдвард Джонс особенно блистает, когда речь идет об инвестиционном консультанте и инвестиционной эффективности, в то время как Fidelity выделяется в информации об учетной записи и счетах. Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 65-0 38% Создано с Highstock 4. 2. 6 ), а Wells Fargo Advisors занимают третье место, также в галстуке, забив 810 каждый. Raymond James Financial Inc. (RJF RJFRaymond James Financial Inc85. 32-0. 44% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) следует за спиной со счетом 809. (Подробнее см. : Advisors: избегайте этих распространенных ошибок. )

Исследование основано на ответах более чем на 5, 300 инвесторов, которые принимают некоторые или все свои финансовые решения с помощью советника. Это измерило общую удовлетворенность инвесторов семью факторами, перечисленными здесь в порядке важности: советник по инвестициям, инвестиционная эффективность, информация об учетной записи, предложения по счетам, комиссии и сборы, веб-сайт и разрешение проблем. Общий уровень удовлетворенности инвесторов остался неизменным с 2014 года, частота в 807 раз (см. Раздел « ):« Самые быстрые темпы роста . )

Отсутствует следующее поколение

Исследование утверждает, что, несмотря на то, что стареющий инвестор демографический и ожидаемый массовый перенос богатства на горизонте, инвестиционные фирмы не задают правильные вопросы своих клиентов и может оказаться под угрозой потери активов, если они не смогут установить отношения сегодня с новым поколением. (Более подробно см .: Почему советники должны сосредоточиться на отношениях. )

Средний возраст среди инвесторов с полным спектром услуг - 61 год. Финансовые консультанты и фирмы не имеют большой возможности позиционировать себя для передачи богатства поколениям в течение следующих нескольких десятилетий, говорится в исследовании. Несмотря на то, что 71% инвесторов назвали бенефициаров нового поколения, их советник попросил 42% поговорить по этой теме. (Для ознакомления читайте: «Свободная» Лучшая цена для онлайн-финансовых консультаций? )

Для инвесторов, назвавших бенефициаров следующего поколения, у 33% бенефициаров есть счет или продукт с тот же фирма. Исследование показало, что доля счетов получателей увеличивается на 24%, когда консультанты спрашивают своих клиентов о потребностях бенефициаров.

«Говорить с клиентами о своих бенефициарах может показаться неудобным для многих консультантов, но большинство инвесторов хотят, чтобы их богатство принесло пользу следующему поколению», - сказал Майк Фой, директор практики управления капиталом в J.D. Сила. «Много раз инвесторы сами борются за разговоры о деньгах с их детьми, и советник находится в уникальном положении, чтобы быть мостом между поколениями. Фирмы, которые могут эффективно обучать и поддерживать своих консультантов в этом отношении, имеют реальную возможность дифференцировать свои услуги. »(Более подробно см .: Советы по планированию недвижимости для ваших пожилых клиентов. )

Цели и проблемы с лояльностью

Исследование показало, что существуют различия в росте, когда дело доходит до доверия инвесторов в их консультанты. Шестьдесят семь процентов до Бэби-бумеров (родившихся до 1946 года) считают, что их советник дает рекомендации в своих интересах, в то время как только 40% Генералов Y (1977-1994) и Gen Z (1995-2004) сказали то же самое. (Подробнее см. Ниже: Почему клиентские расстройства не всегда являются плохими. )

Более высокая удовлетворенность клиентов также приводит к значительному увеличению адвокации, лояльности и доли инвестиционного кошелька для фирм. 48% инвесторов заявили, что для фирм, которые оцениваются выше среднего показателя по отрасли, они «определенно будут» рекомендовать свою фирму против 37%, если фирмы будут ниже среднего.

Когда дело доходит до лояльности, 46% инвесторов, которые являются клиентами фирм, которые работают выше среднего по отрасли, заявили, что они «определенно не будут» переключаться на фирмы. Это сопоставимо с 38% инвесторов с фирмами, которые работают ниже среднего.

Практический результат

Одним из наиболее важных выводов в исследовании для финансовых консультантов и фирм является то, что они недостаточно делают для установления отношений с бенефициарами своих клиентов. Они рискуют потерять активы следующего поколения. Для консультантов это может быть так же просто, как просить клиентов о своих бенефициарах, чтобы получить мяч. (Подробнее см. Ниже: Хотите карьеру в управлении активами? Прочтите это в первую очередь. )