В традиционной теории распределения активов сочетание денежных средств, долговые и долевые ценные бумаги необходимы для баланса риска портфеля инвестора. Денежные и облигационные ценные бумаги играют роль в стабилизации доходности инвестиций с течением времени, поскольку эти инструменты менее волатильны, чем позиции капитала. Ценные бумаги, включая обыкновенные и привилегированные акции как на внутреннем, так и на мировом рынке, дают возможность для роста, не находящегося в менее рискованных инвестициях. Позиции по акциям часто составляют большую часть портфеля, когда инвесторы сосредотачиваются на генерировании больших доходностей в течение определенного периода времени, в то время как они составляют меньший процент инвестиционного сочетания, когда целью является сохранение доходов или капитала.

Акции могут увеличить общий доход инвестиционного счета, но акции имеют большой риск. Компании, выпускающие эмиссионные ценные бумаги, могут сталкиваться с непредвиденными или неуправляемыми финансовыми потрясениями, создавая ситуацию для инвесторов, владеющих акциями в бизнесе, что приводит к полной потере принципала. Кроме того, фондовые рынки сталкиваются с большей волатильностью и колебаниями цен, чем долговые ценные бумаги, что может уменьшить прибыль в краткосрочной или долгосрочной перспективе. Чтобы помочь защитить инвестиции от убытков, необходима диверсификация между различными эмитентами эмиссионных ценных бумаг. Пенсионные фонды, ориентированные на акцию, обеспечивают средства для достижения диверсификации посредством профессионального управления и анализа акций на высоком уровне. Не каждый инвестиционный паевой фонд подходит для каждого инвестора, и поэтому инвесторы должны пересмотреть риски взаимных фондов, которые их интересуют.

Т. Rowe Price Global Stock Fund

Фондовый фонд T. Rowe Global Foundation был создан в 1995 году и в настоящее время управляет 528 долларов США. 72 млн. Активов инвестора. Инвестиционная цель паевого инвестиционного фонда заключается в том, чтобы предоставить инвесторам долгосрочный прирост капитала путем инвестирования в обыкновенные акции созданных компаний на внутреннем и внешнем рынках. Управляющие фондами выбирают холдинги в различных отраслях промышленности, а также на развитых и развивающихся рынках и обычно обеспечивают доступ как минимум к пяти странам. Не менее 40% инвестиционного ассортимента приходится на акции за пределами США. По состоянию на декабрь 2015 года фонд сформировал 10-летний годовой доход в размере 5,4%.

Глобальная диверсификация является ключевой стратегией в фондовом фонде T. Rowe Price Global Stock, а североамериканские компании составляют 58,4% от общего объема размещения, а затем развитые европейские рынки - 13,8% , развивающиеся азиатские рынки - 8,24%, а развитые азиатские рынки - 6,15%. Помимо диверсификации страны, фонд инвестирует в различные отрасли промышленности, в том числе по технологическим запасам - 22,92%, а на фонды финансовых услуг - 22.79%, потребительские циклические запасы - 16. 37%, а запасы медикаментов - 12 33%. Лучшие холдинги включают Priceline Group в 4. 47%, Amazon. com на 3. 28%, Juniper Networks на 3. 08% и JPMorgan Chase на 2. 97%.

У взаимного фонда коэффициент чистой стоимости 0,89%. Инвесторам не взимается плата за продажу при покупке или выкупе акций.

Фонд стратегических инвестиций Vanguard

Фонд стратегических инвестиций Vanguard был создан в 1995 году и в настоящее время управляет 6 долларами. 15 миллиардов в активах. Руководители фондов стремятся предоставить инвесторам долгосрочное повышение капитала путем инвестирования в внутренние и внутренние капитальные вложения мелких и средних капиталов. Каждый холдинг проводит количественный анализ, чтобы понять оценку компании по сравнению с аналогами отрасли и ее перспективами роста. Большинство долевых ценных бумаг в паевом фонде акций также находятся в контрольном индексе фонда, индексе MSCI US Small + Mid Cap 2200. По состоянию на декабрь 2015 года взаимный фонд сформировал 10-летний годовой доход в размере 6,95%.

Руководители фондов фокусируют инвестиции на внутреннем рынке, обеспечивая минимальное воздействие на иностранных эмитентов. Однако диверсификация присутствует в условиях рыночной капитализации и секторов компаний. Компании среднего уровня составляют 52,9% портфеля, за ними следуют компании с малой капитализацией в 33,8%, а компании с микро-капиталом - 10,25%. Наибольший удельный вес в секторе наблюдается в потребительских циклических запасах на уровне 18 85%, за ними следуют промышленные запасы на уровне 16. 34%, фонды финансовых услуг - 12 62%, а запасы технологий - 12 37%. Лучшие запасы включают Electronic Arts в 1. 15%, Tesoro на 0. 99%, Best Buy на 0. 99% и FirstEnergy на 0. 96%.

У Фонда стратегических инвестиций Vanguard коэффициент чистой прибыли составляет 0,27%, а инвесторам не взимается коммерческая нагрузка при покупке или выкупе акций.

Фондовый фонд прямого выбора

Фонд поступлений прямого выбора начался в 2001 году и в настоящее время управляет 1 долларом США. 34 миллиарда в активах. Фонд стремится предоставить инвесторам высокий уровень текущих доходов и потенциал для скромного роста в долгосрочной перспективе. Значительная часть активов паевого фонда инвестируется в ценные бумаги компаний в сфере недвижимости, в том числе позиции доверительного управления недвижимостью (REIT) и основные товарищества с ограниченной ответственностью. Значительная часть инвестиционного ассортимента включает привилегированные акции и другие доходные холдинги. Руководители фондов не ограничены в отношении рыночной капитализации или местонахождения эмитента. По состоянию на декабрь 2015 года фонд получил 10-летний годовой доход в размере 5,04%.

Большинство холдингов паевых инвестиционных фондов принадлежит внутренним эмитентам, 62% из которых составляют привилегированные акции и 40,8% обыкновенных акций. Лучшие холдинги включают фонд недвижимости iShares U. S. в 5. 57%, Chatham Lodging Trust на 3. 13%, Stag Industrial на 2. 79% и Franklin Street Properties на 2.65%. У взаимного фонда коэффициент чистой стоимости составляет 1,66%, а инвесторам взимается авансовая продажа в размере 5,75% при покупке акций.

Fidelity Select Портфолио ИТ-услуг

Портфолио Fidelity Select IT Services началось в 1998 году и в настоящее время управляет 2 долларами.09 миллиардов в активах. Руководители фондов стремятся обеспечить прирост капитала, инвестируя в основном в обыкновенные акции. По меньшей мере 80% активов фонда инвестировано в ценные бумаги компаний в технологическом секторе. Холдинги подвергаются фундаментальному анализу для анализа финансового положения компании, положения отрасли и широких рыночных и экономических условий. Недиверсифицированный фонд инвестирует в отечественные и зарубежные эмитенты. По состоянию на декабрь 2015 года фонд сформировал 10-летний годовой доход в размере 13 83%.

В то время как портфель продуктов Fidelity Select IT Services ориентирован в первую очередь на технологический сектор, взаимный фонд предоставляет некоторое влияние компаниям финансовых услуг, составляющим 31,8% портфеля, а промышленные акции - на 24,8%. Большинство эмитентов, включенных в фонд, являются отечественными компаниями, но управляющие фондами обеспечивают диверсификацию рыночной капитализации, в том числе акции с гигантской капитализацией на уровне 32. 88%, акции с крупной капитализацией - 29 49%, акции средней капитализации - 17. 51 % и малой капитализации на уровне 15,91%. Лучшие холдинги с взаимным фондом включают Visa на 15. 98%, MasterCard на 9. 17%, Cognizant Technology Solutions на 6.85% и IBM на 6. 36%. Фонд имеет чистый коэффициент расходов 0,81% и является взаимным фондом без нагрузки.

Oakmark Global Select Fund

Фонд Oakmark Global Select был создан в 2006 году и в настоящее время управляет 2 долларами. 31 миллиард активов. Руководители фондов стремятся обеспечить долгосрочное повышение капитала путем инвестирования в обыкновенные акции отечественных и иностранных эмитентов. В инвестиционный микс включено не менее трех стран, но распределение может включать в себя всего 12 долевых ценных бумаг. Как правило, фонд инвестирует не менее 40% своих общих активов в не-U. S., если управляющие фондами не определяют рыночные условия или оценки компаний менее благоприятны, чем внутренние холдинги. По состоянию на декабрь 2015 года фонд сформировал пятилетний годовой доход в размере 10,6%.

Фонд Oakmark Global Select предоставляет доступ к отечественным компаниям путем инвестирования 54. 69% портфеля в североамериканских ценных бумагах, но развитые европейские рынки составляют 35,2%. Распределение, за которым следуют развитые азиатские рынки, составляет 10. 09% , Взаимный фонд включает, главным образом, акции с гигантскими и крупными капиталовложениями, а секторные риски, включая финансовые услуги, составляют 32. 52%, технологические ценные бумаги - 21. 83%, потребительские циклические ценные бумаги - 17 85%, а промышленные - 9. 74%. Лучшие запасы включают Алфавит на 6. 86%, Даймлер на 5. 57%, General Electric на 5. 29% и JPMorgan Chase на 5. 19%. У фонда есть коэффициент чистой стоимости 1,13%, и это взаимный фонд без нагрузки.