Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares («VTIAX») стремится отслеживать показатели контрольного индекса, который измеряет доходность инвестиций, выпущенных компаниями, расположенными на развитых и развивающихся рынках, за исключением Соединенные Штаты. Баланс фонда, Financial Times Stock Exchange (FTSE) Global All Cap ex-U. S. Index, охватывает 98% мировых рынков, включая Европу, Тихий океан, развивающиеся рынки и североамериканские регионы за пределами США. Крупнейшими рынками, представленными в этом индексе, являются Япония, Великобритания, Канада, Австралия и Франция.

Инвесторам часто рекомендуется добавлять международные акции в свои портфели, чтобы увеличить общий потенциал их возврата, добавив значительные преимущества диверсификации. Фонд Vanguard Total International Stock Index Fund был одним из крупнейших зарубежных фондовых фондов на рынке с активами около 183 миллиардов долларов США по состоянию на 29 февраля 2016 года. Фонд является относительно новым, дебютировав 29 ноября 2010 года. Класс Admiral Shares для этого взаимного фонда имеет коэффициент расходов 0,12%, что делает его одним из наименее дорогих международных паевых инвестиционных фондов, доступных инвесторам.

Международные фондовые фонды, как полагают, несут сверхсредний риск из-за таких факторов, как политический и валютный риск. Слабость в еврозоне и Китае привела к особенно неустойчивым ежемесячным доходам для этого фонда. Рассмотрение ежемесячных отчетов фонда позволяет лучше понять риски и потенциальные выгоды, которые приходят с инвестированием в этот фонд.

Значительная волатильность в ежемесячных возвратах

Волатильность в международных фондах является нормальной и ее следует ожидать. Этот фонд доказал свою эффективность с 2011 по 2015 год. В течение 60 одномесячных периодов за это время Фонд Total International Stock Index Fund разместил вверх или вниз по крайней мере 4% в 21 из этих месяцев. Исторически сложилось так, что фонд наблюдал значительный рост цен более чем на треть времени.

Есть много причин для этой волатильности. Цены на сырую нефть упали. Китай находится в экономическом упадке. Греция балансирует на банкротстве. Есть много проблем, которые могут возникнуть у небольших и развивающихся рынков, которые могут сделать инвестиции в этих регионах особенно рискованными.

Ожидайте потенциально большие потери

Хотя переход на 10% за один месяц, конечно, не является нормой, это случается иногда. Этот фонд пережил это через три месяца за последние пять лет, совсем недавно в 2012 году. Исторически фонд разместил этот тип возврата всего в 5% случаев, но инвесторы должны быть готовы к этим типам возвратов, когда они происходят ,

Март относился к приручению

Для всей волатильности, которую международные фондовые фонды видят в течение какого-либо месяца, Март был необычно отсутствовал в этом за последние пять лет. В течение пятилетнего периода с 2011 по 2015 год фонд ежемесячно возвратил более 0,7% только один раз.

Самые сильные возвращения в начале года

Период с января по апрель был особенно добр к этому фонду на исторической основе. За последние пять лет фонд опубликовал среднюю доходность 1,4% в январе, 3,5% в феврале и 2,7% в апреле. Март опубликовал средний убыток в размере 0,5%, но этот средний показатель колебался до положительного, когда в марте 2016 года доходность составила 4,7%.

В течение 20 одномесячных наблюдений за эти четыре месяца фонд потерял только семь из этих месяцев. Четыре из этих ежемесячных потерь произошли только в марте.

Октябрь Лучше всего

Самый сильный ежемесячный исполнитель для Total International Stock Index Fund - октябрь, который принес средний доход 4%. Эффективность октября в целом была увеличена за счет доходности 10,1% в 2011 году и 6,3% в 2015 году.