Для владельца малого бизнеса налоговый сезон может быть стрессовым, и перспектива обстрела власти правительства не является захватывающей. Вот почему владельцы малого бизнеса любят налоговые льготы. Вот 5 налоговых льгот, которые часто упускают из виду владельцы малого бизнеса, которые могут сэкономить ваши деловые деньги. (Для соответствующего чтения см. Запуск малого бизнеса: налоги .)

Проконсультируйтесь со своим налоговым специалистом, прежде чем следовать любым из приведенных ниже предложений. Если вы сами делаете свои налоги, есть ресурс, который сравнивает онлайн-предложения TurboTax, TaxAct и HR Block.

1. Встречи с обедом

Если вы часто покупаете обед (еду или вынос) во время работы, вы можете удержать 50% расходов на питание. Если у вас и ваших деловых партнеров или сотрудников есть встречи, подумайте о встречах за обедом. До тех пор, пока столовые расходы являются разумными, вы можете вычесть 50% расходов на питание при еде с деловыми партнерами и сотрудниками при ведении деловых операций. Если вы покупаете обед каждый день и тратите около 8 долларов США, вы можете вычесть 4 доллара. Если вы делаете математику, это составляет более 1000 долларов США в год по претензиям (4 доллара за день x 5 дней x 52 недели).

2. Используйте свой личный сотовый телефон для деловых звонков

Предположим, вы используете около 30 000 минут в год на телефоне, как по личным, так и по бизнес-причинам. Вы проводите около 60 минут в день по бизнес-звонкам за среднюю рабочую неделю. Это около 15, 600 минут в год, которые вы будете тратить на бизнес-звонки (60 минут / день x 5 дней x 52 недели) - более 50% от ваших годовых минут телефона. Основываясь на цифрах в этом сценарии, вы могли бы вычесть более 50% общих годовых расходов на личные сотовые телефоны в качестве коммерческих расходов.

Ключ должен удостовериться, что вы получаете подробный список своих ежемесячных счетов за телефон, так что у вас есть доказательства, если IRS когда-либо решит провести аудит вашего бизнеса. Было бы разумно получить отдельный бизнес-номер, который будет маршрутизироваться на ваш телефон, делая входящие звонки намного проще отделять. Предполагая, что счет за 100 долларов США за месяц (средний счет стоимостью более 100 долларов США в месяц) и вычет 50%, вы можете сэкономить дополнительные 500 долларов США на вычетах (100 долларов США в месяц x 12 месяцев х 50 вычетов)

3. Вычитайте страховые взносы на здравоохранение

Если у вас есть индивидуальный план медицинского обслуживания (не может быть групповым планом) и оплачивать страховые взносы из собственного кармана (не может быть до налогообложения) без налоговых льгот или субсидий, вы, вероятно, можете премий как вычет налога на прибыль. Чтобы претендовать на этот вычет, вы должны быть единоличным владельцем, партнерами в партнерстве или LLC или акционером корпорации S, которому принадлежит более 2% акций компании. Допустим, вы являетесь единоличным владельцем, а ваш бизнес / личный доход составляет 60 000 долларов США, а ваши государственные и федеральные обязательства по подоходному налогу составляют около 30%.Если вы потратили 10 000 долларов на страховые взносы на медицинское страхование для вас, вашего супруга и ваших иждивенцев, вы можете вычесть это, чтобы сделать ваш общий доход в размере 50 000 долларов вместо 60 000 долларов США, что позволит вам сэкономить около 3 000 долларов США в виде общих платежей по налогу на прибыль.

Как владелец бизнеса, удовлетворяющий вышеуказанным критериям, вы можете потребовать 10% -ный подоходный налоговый разрыв, но не перерыв для налога на самозанятость, который останется на уровне 60 000 долларов налогооблагаемого дохода (малые предприятия платят оба.). Однако, если ваш супруг является сотрудником вашей компании, вы можете получить оба. Вы можете приобрести план на свое имя (не на имя бизнеса), которое охватывает вас обоих и ваших иждивенцев. Поскольку она является как работником, так и вашим супругом, вы можете вычесть полную сумму в размере 10 000 долларов США в виде платежей как от вашего подоходного налога с вашего бизнеса, так и от вашего налога на самозанятость, при условии, что вы подаете совместное заявление. В этом случае вы можете сэкономить 3 000 долларов США по подоходному налогу и дополнительно 1 530 долларов США в качестве налога на самостоятельную занятость для общей экономии в размере 4 530 долларов США. (Чтобы узнать о других налоговых льготах, которые могут использовать самозанятые лица, см. статью: 10 Налоговые льготы для самозанятых .)

(Дополнительное объяснение см. в этой статье.)

4. Управляйте своим налогооблагаемым доходом, чтобы вы оказались в более выгодном налоговом бресте.

В зависимости от вашего налогооблагаемого дохода ваши налоговые ставки могут значительно различаться - до 10% для физических лиц и корпораций из одной налоговой группы в другую.

Предположим, что ваша компания является LLC, и вы находитесь на расстоянии нескольких недель от конца делового года. Вы проверяете свой налогооблагаемый доход и обнаруживаете, что на данный момент это 80 000 долларов. Вам нужно приобрести новое оборудование, стоимость которого составит в общей сложности 15 000 долларов США. Если вы сделаете эти покупки сейчас, они будут подталкивать ваш налогооблагаемый доход обратно до 65 000 долларов или около того, что ставит вас в скользящий налог в размере 50, 000 и 75 000 долларов США (25%). Если вы подождете, ваш бизнес будет находиться в кронштейне $ 75 000 - $ 100 000 (34%).

Если вы продолжите и сделаете покупки, чтобы поместить вас в нижнюю налоговую группу, вы можете сэкономить до 11 600 долларов США в виде подоходного налога. Конечно, это может стать сложным, потому что тогда у вас нет такой экономии следующего налогового периода. Но если вы постоянно покупаете новое оборудование для своего бизнеса и правильно управляете, вы можете экономить деньги каждый год, наблюдая за своими налоговыми скобками и соответствующим образом регулируя покупки бизнеса.

Если вы хотите увидеть текущие налоговые скобки и получить больше советов по налоговым льготам, ознакомьтесь с Fitsmallbusiness. com 25 способов владельцев малого бизнеса могут сэкономить на налогах.

5. Вычитайте путевые расходы и сохраните мили авиакомпании для личного пользования.

Владельцы бизнеса часто набирают баллы на своей карте миль и считают, что они могут снизить расходы на командировки, используя свои мили для деловых рейсов. Однако, если они также летают довольно часто для личных поездок, это ошибка. Расходы на командировочные расходы полностью вычитаются за счет бизнеса; личных расходов на поездки, очевидно, нет.

Предположим, вы тратите 5 000 долларов США на год на бизнес-рейсах и 2 000 долларов США в год на личные рейсы, имеют доход от бизнеса 60 000 долларов США в год, оплачиваете около 30% государственных и федеральных подоходных налогов и получаете 2 доллара США , 000 / год в пробегах авиакомпании.Вместо уплаты 18 000 долл. США в виде налогов (60 000 долл. США 30) вы платите налоги в размере 16 500 долл. США (60 000 долл. США - 5 000 долл. США на путевые расходы х 30). В результате вы сэкономите 1 500 долларов США в виде подоходного налога и еще 2 000 долларов США на личные командировочные расходы (которые вы покрываете мили вашей авиакомпании), таким образом экономя в общей сложности 3 500 долларов в год.

Нижняя линия

Используя эти 5 советов, вы сможете сэкономить немного денег на своих налогах в этом году. Конечно, налоговые льготы могут стать довольно сложными, поэтому обязательно проконсультируйтесь со своим налоговым специалистом в отношении этих преимуществ. (См. Слайд-шоу: Самые противоречивые налоговые вычеты .)

Отказ от ответственности : Мнения, выраженные в Fit Small Business, могут быть изменены в любое время к изменениям в рыночных или экономических условиях. Комментарии не должны толковаться как рекомендации каких-либо отдельных холдингов или рыночных секторов. Этот материал не представляет собой конкретных юридических, налоговых или бухгалтерских рекомендаций. Проконсультируйтесь с квалифицированными специалистами для получения такого совета.

Investopedia и Fit Small Business имеют или могут иметь рекламные отношения прямо или косвенно. Этот пост не оплачивается или спонсируется Fit Small Business и не зависит от какого-либо рекламного партнерства, которое может существовать между компаниями. Взгляды, отраженные внутри, - это только те, что подходят для Small Business и их авторов.