a:

Систематический риск может негативно повлиять на цены акций в периоды высокой волатильности и рыночного риска. Систематический риск относится к неотъемлемому риску на всем рынке или в конкретном сегменте рынка. Невозможно разнообразить этот тип риска. Общий фондовый рынок всегда подвержен риску крупных дислокаций, о чем свидетельствуют аварии в 1987 и 2008 годах. Этот риск увеличивается, когда активы, как правило, становятся более взаимосвязанными в периоды высокой волатильности и срывов.

Систематический риск является синонимом волатильности и невозможно полностью избежать, если инвестор не останется с денежной позицией. Несистематические риски - это те, которые связаны с инвестициями в конкретную компанию или сектор. Этот тип риска можно легко уменьшить путем диверсификации. Однако диверсификация имеет ограниченные возможности для снижения систематического риска, хотя стратегическое распределение активов может снизить систематический риск в портфеле.

Распределение активов - это метод управления рисками, при котором активы распределяются между различными типами инвестиций. Основные распределения активов включают акции, облигации и денежные средства, а также недвижимость и товары. Одним из популярных видов распределения активов является деление портфеля между фондовыми холдингами и облигациями.

Фондовый рынок и облигации исторически отрицательно коррелированы, так что, когда акции растут, облигации имеют тенденцию к падению. Например, во время финансового кризиса 2008 года облигации выросли в цене, а фондовый рынок сделал большой слайд.

Инвесторы могут регулярно балансировать портфель, переставляя весы для разных типов активов на основе текущего экономического климата. Каждый инвестор может распределять активы по-разному на основе уникальной ситуации этого инвестора.