Регулирующие органы, регулирующие деятельность в сфере ценных бумаг, не точно знают, что не отстают от тенденций. С резким ростом социальных сетей за последнее десятилетие или около того это создало проблему для многих финансовых консультантов, пытающихся связаться с потенциальными и существующими клиентами, не нарушая никаких рекламных, тендерных или других правил, установленных FINRA или Комиссией по ценным бумагам и биржам ,

В этой статье мы рассмотрим некоторые важные рекомендации и рекомендации для финансовых консультантов при использовании социальных сетей, таких как Twitter, Facebook или LinkedIn.

Игра по правилам

FINRA и SEC не издали конкретных правил, касающихся использования социальных сетей, а скорее применили существующие правила к новому медиаформату. Чтобы помочь решить некоторые из возникающих в результате проблем, агентства опубликовали ряд уведомлений, предназначенных для выработки руководящих принципов, которые следует соблюдать, чтобы оставаться в состоянии соблюдения и отвечать на некоторые ключевые вопросы, которые возникли.

Соответствующие уведомления включают в себя:

• FINRA 10-06 - Руководство по блогом и веб-сайтам социальных сетей
• FINRA 11-39 - Руководство по веб-сайтам в области социальных сетей и деловой коммуникации
• SEC Предупреждение о рисках - советник по инвестициям Использование социальных сетей

Финансовые консультанты должны напрямую ссылаться на эти источники, чтобы получить самую точную и исчерпывающую информацию о том, что разрешено и отрицается, когда дело касается использования социальных сетей в их практике. В дополнение к этим рекомендациям, финансовые консультанты должны обязательно придерживаться руководящих принципов своей собственной фирмы, когда речь заходит о надлежащем использовании социальных сетей в их бизнесе. (Для соответствующего чтения см. Финансовые консультанты чувствуют себя небезопасными .)

Притворись, что это конференция.

Финансовые консультанты, использующие социальные сети, должны воздерживаться от предоставления конкретных рекомендаций по инвестициям, поскольку они могут нарушать правила «пригодности», регулирующие их практику. В 1999 и 2003 годах FINRA заявила, а затем подтвердила, что участие финансового консультанта в чат-комнате (а также в социальных сетях) подчиняется тем же требованиям, что и презентация лично перед группой инвесторов.

Как правило, финансовые консультанты должны притворяться, что они выступают в комнате, полной инвесторов, всякий раз, когда занимают пост в социальных сетях, в том числе должности, направленные на отдельного человека, доступного для публики. Также может быть хорошей идеей включить общее заявление об отказе от каких-либо сообщений в социальных сетях, что указывает на то, что контент не следует рассматривать как инвестиционный совет. (Для соответствующего чтения см .: Как финансовые консультанты используют социальные медиа .)

Хранить подробные отчеты

Финансовые консультанты должны сохранять определенные записи в течение не менее трех лет, причем первые два лет, находящихся в «легкодоступном» месте.Согласно правительственным постановлениям, эти записи должны включать оригиналы всех полученных сообщений и копии всех сообщений, отправленных, когда содержание сообщений представляет собой деловое сообщение.

Другими словами, финансовые консультанты должны вести подробные записи всех сообщений и сообщений в социальных сетях, независимо от их происхождения или устройства. Публикации Facebook, сделанные с помощью персонального компьютера, могут быть легко запоминающимися, но сообщения Twitter, размещенные через смартфоны и автоматические сообщения, связанные с бизнесом, также могут быть включены в определение деловых сообщений, что делает его важным для записи. (Подробнее см. Ниже: Советы для финансовых консультантов .)

Определение отзыва

Если клиент «любит» страницу Facebook финансового консультанта, является ли это официальным свидетельством, поскольку «как «Рекламируется друзьям клиентов? Финансовые регуляторы боролись с этим вопросом, и ситуация все еще остается слишком неоднозначной для комфорта. Когда такие отзывы не запрашиваются (например, появляются на независимых социальных сетях или веб-сайтах обзора), они, как правило, поддерживаются регулирующими органами.

Финансовые консультанты могут обойти проблемы, связанные с этими проблемами, избегая оплаты на сайтах социальных сетей, таких как Facebook, где в рекламе отображаются те, кто «понравился» на странице. Важно избегать влияния на сторонний комментарий, отображая социальные профили или информацию на страницах, курируемых финансовым консультантом, и вместо этого просто позволяйте им существовать как есть. (Для соответствующего чтения см .: Руководство для корпоративных социальных медиа .)

Практический результат

Финансовые консультанты должны знать о многих правилах и положениях, касающихся использования социальных сетей в их практике , В то время как социальные сети регулируются теми же правилами, что и традиционные средства массовой информации, разные способы распространения и потребления его затрудняют определение того, что правильно и что неправильно. Финансовые консультанты могут избежать некоторых из этих ошибок во время повседневной работы. В дополнение к этим рекомендациям, финансовые консультанты должны внимательно прочитать и рассмотреть рекомендации SEC, FINRA и другие рекомендации. Также важно помнить о собственных правилах и положениях вашей фирмы, регулирующих использование социальных сетей, что часто выходит за рамки нормативных требований. (Подробнее см. Получение максимальной отдачи от вашего веб-присутствия .)