Регулирующие органы, регулирующие деятельность в сфере ценных бумаг, не точно знают, что не отстают от тенденций. С резким ростом социальных сетей за последнее десятилетие или около того это создало проблему для многих финансовых консультантов, пытающихся связаться с потенциальными и существующими клиентами, не нарушая никаких рекламных, тендерных или других правил, установленных FINRA или Комиссией по ценным бумагам и биржам ,

В этой статье мы рассмотрим некоторые важные рекомендации и рекомендации для финансовых консультантов при использовании социальных сетей, таких как Twitter, Facebook или LinkedIn.

Игра по правилам

FINRA и SEC не издали конкретных правил, касающихся использования социальных сетей, а скорее применили существующие правила к новому медиаформату. Чтобы помочь решить некоторые из возникающих в результате проблем, агентства опубликовали ряд уведомлений, предназначенных для выработки руководящих принципов, которые следует соблюдать, чтобы оставаться в состоянии соблюдения и отвечать на некоторые ключевые вопросы, которые возникли.

AD:

Соответствующие уведомления включают в себя:

• FINRA 10-06 - Руководство по блогом и веб-сайтам социальных сетей
• FINRA 11-39 - Руководство по веб-сайтам в области социальных сетей и деловой коммуникации
• SEC Предупреждение о рисках - советник по инвестициям Использование социальных сетей

Финансовые консультанты должны напрямую ссылаться на эти источники, чтобы получить самую точную и исчерпывающую информацию о том, что разрешено и отрицается, когда дело касается использования социальных сетей в их практике. В дополнение к этим рекомендациям, финансовые консультанты должны обязательно придерживаться руководящих принципов своей собственной фирмы, когда речь заходит о надлежащем использовании социальных сетей в их бизнесе. (Для соответствующего чтения см. Финансовые консультанты чувствуют себя небезопасными .)

AD:

Притворись, что это конференция.

Финансовые консультанты, использующие социальные сети, должны воздерживаться от предоставления конкретных рекомендаций по инвестициям, поскольку они могут нарушать правила «пригодности», регулирующие их практику. В 1999 и 2003 годах FINRA заявила, а затем подтвердила, что участие финансового консультанта в чат-комнате (а также в социальных сетях) подчиняется тем же требованиям, что и презентация лично перед группой инвесторов.

Как правило, финансовые консультанты должны притворяться, что они выступают в комнате, полной инвесторов, всякий раз, когда занимают пост в социальных сетях, в том числе должности, направленные на отдельного человека, доступного для публики. Также может быть хорошей идеей включить общее заявление об отказе от каких-либо сообщений в социальных сетях, что указывает на то, что контент не следует рассматривать как инвестиционный совет. (Для соответствующего чтения см .: Как финансовые консультанты используют социальные медиа .)

Хранить подробные отчеты

Финансовые консультанты должны сохранять определенные записи в течение не менее трех лет, причем первые два лет, находящихся в «легкодоступном» месте.Согласно правительственным постановлениям, эти записи должны включать оригиналы всех полученных сообщений и копии всех сообщений, отправленных, когда содержание сообщений представляет собой деловое сообщение.

Другими словами, финансовые консультанты должны вести подробные записи всех сообщений и сообщений в социальных сетях, независимо от их происхождения или устройства. Публикации Facebook, сделанные с помощью персонального компьютера, могут быть легко запоминающимися, но сообщения Twitter, размещенные через смартфоны и автоматические сообщения, связанные с бизнесом, также могут быть включены в определение деловых сообщений, что делает его важным для записи. (Подробнее см. Ниже: Советы для финансовых консультантов .)

Определение отзыва

Если клиент «любит» страницу Facebook финансового консультанта, является ли это официальным свидетельством, поскольку «как «Рекламируется друзьям клиентов? Финансовые регуляторы боролись с этим вопросом, и ситуация все еще остается слишком неоднозначной для комфорта. Когда такие отзывы не запрашиваются (например, появляются на независимых социальных сетях или веб-сайтах обзора), они, как правило, поддерживаются регулирующими органами.

Финансовые консультанты могут обойти проблемы, связанные с этими проблемами, избегая оплаты на сайтах социальных сетей, таких как Facebook, где в рекламе отображаются те, кто «понравился» на странице. Важно избегать влияния на сторонний комментарий, отображая социальные профили или информацию на страницах, курируемых финансовым консультантом, и вместо этого просто позволяйте им существовать как есть. (Для соответствующего чтения см .: Руководство для корпоративных социальных медиа .)

Практический результат

Финансовые консультанты должны знать о многих правилах и положениях, касающихся использования социальных сетей в их практике , В то время как социальные сети регулируются теми же правилами, что и традиционные средства массовой информации, разные способы распространения и потребления его затрудняют определение того, что правильно и что неправильно. Финансовые консультанты могут избежать некоторых из этих ошибок во время повседневной работы. В дополнение к этим рекомендациям, финансовые консультанты должны внимательно прочитать и рассмотреть рекомендации SEC, FINRA и другие рекомендации. Также важно помнить о собственных правилах и положениях вашей фирмы, регулирующих использование социальных сетей, что часто выходит за рамки нормативных требований. (Подробнее см. Получение максимальной отдачи от вашего веб-присутствия .)