Паевые инвестиционные фонды корпоративных облигаций инвестируют в облигации, выпущенные частным сектором в развитых и развивающихся странах. Типичная корпоративная облигация представляет собой систему фиксированного дохода, которая обещает выплатить проценты в течение срока действия облигации и принципала в момент погашения. В зависимости от эмитента корпоративная облигация может быть инвестиционной и неинвестиционной, что приводит к широкому спектру доходности облигаций из-за различий в риске дефолта.

Выбор и покупка отдельных облигаций может потребовать времени и существенных транзакционных издержек. Паевые фонды корпоративных облигаций предлагают удобный способ для инвесторов получить доступ к ценным бумагам с фиксированным доходом без проведения обширных исследований. Исторически сложилось так, что корпоративные облигации инвестиционного класса предложили доходность от 3 до 5% за последние пять лет. Неинвестиционные облигации дают доход, который на 3% выше, чем для облигаций инвестиционного класса.

Делавэрский фонд долговых обязательств класса C

Фонд долговых обязательств Delaware Extended Conds C был создан 15 сентября 1998 года и управляется и консультируется Delaware Investments, входящей в группу Macquarie. DEECX инвестирует не менее 80% своих чистых активов и любых заимствований в корпоративные облигации с долгосрочным кредитным рейтингом и кредитным рейтингом. За последние 5 лет фонд получил среднюю годовую доходность 7,6%, а ежегодное стандартное отклонение - 7,7%.

DEECX инвестирует 77% своих активов в корпоративные облигации, а государственные и муниципальные облигации - 17% и 2%. Холдинги фонда оцениваются как BBB, а выше - Standard & Poor's или Baa3 и выше кредитным агентством Moody's. DEECX владеет 182 различными ценными бумагами, а пять крупнейших холдингов составляют около 6,5% и включают корпоративные облигации Apple, Dominion Gas Holdings, Valero Energy Corporation, SES Global-Americas и Abbvie. Фонд имеет среднюю продолжительность 13,4 лет и конечный 12-месячный доход 3,34%. Из-за большей продолжительности, фонд чувствителен к изменениям рыночных процентных ставок.

По состоянию на август 2015 года DEECX имеет пятизвездочный рейтинг Morningstar и его коэффициент расходов 1,71%. Фонд также подлежит базовой нагрузке 1%. Этот фонд является наиболее подходящим для инвесторов, которые хотели бы получить высокую оценку корпоративных облигаций с большой продолжительностью и с высокой степенью риска для риска и волатильности процентных ставок.

Fidelity Corporate Bond Fund

Fidelity Corporate Bond Fund инвестирует более 80% своих активов в иностранные и отечественные корпоративные облигации инвестиционного класса, которые имеют процентный риск, аналогичный индексу кредитных рейтингов Barclays U. S. Credit Bond. За последние пять лет фонд продемонстрировал средний годовой доход 5.76% и стандартное отклонение 4,3%. Фонд инвестирует 90% своего портфеля в корпоративные облигации, а остальная часть - между государственными облигациями и денежными средствами. Пять крупнейших холдингов FCBFX составляют 8. 3% портфеля фонда - Fidelity Central Investment Portfolios, Verizon Communications, JPMorgan Chase, JP Morgan Chase Bank и Barclays Bank.

В отличие от DEECX, этот фонд имеет корпоративные облигации с более короткими сроками погашения, а его средняя продолжительность составляет 6,9 лет. По этой причине доход фонда менее чувствителен к изменениям процентных ставок и имеет более низкую волатильность. Однако это происходит за счет немного более низких доходов, генерируемых фондом.

FCBFX имеет четырехзвездочный рейтинг от Morningstar и составляет коэффициент расхода 0,45% и без нагрузки. Этот фонд наиболее подходит инвесторам, которые хотят подвергать инвестиционные корпоративные облигации с меньшей продолжительностью и меньшей чувствительностью к риску процентных ставок.

Фонд долгосрочного дохода Calvert класса A

Фонд долгосрочного дохода Calvert Class A стремится максимизировать свои доходы за счет инвестирования в корпоративные, государственные и муниципальные облигации, выраженные в долларах США, с кредитным качеством инвестиционного уровня. За последние пять лет CLDAX произвела ежегодный средний доход в размере 5,9% и среднегодовое среднее отклонение в размере 6 49%.

По сравнению с другими паевыми инвестиционными фондами, CLDAX имеет несколько более низкую концентрацию на корпоративных облигациях с распределением около 54%. Остальная часть распределяется между государственными облигациями США с 31-процентным распределением, секьюритизированными обязательствами с 10-процентным распределением и некоторыми кассовыми и муниципальными облигациями. Около 16% активов фонда инвестировано в единую государственную облигацию США со сроком погашения в 2045 году. Другие заметные холдинги включают корпоративные облигации Verizon Communications, Goldman Sachs, Citigroup и Morgan Stanley. Пять лучших холдингов CLDAX имеют 25% ассигнований. Фонд имеет среднюю продолжительность 12,9 лет, что делает CLDAX чувствительным к изменениям процентных ставок.

Фонд имеет четырехзвездочный рейтинг от Morningstar и коэффициент расходов 1,25%. Этот класс акций фонда долгосрочного дохода Calvert подлежит фоновой нагрузке 3,75%. Фонд наиболее подходит инвесторам, которым необходимо подвергать корпоративные облигации, но они обеспокоены дефолтным риском и хотят удерживать государственные облигации США для смягчения своих рисков.

Фундаментальный фонд класса F Акции

Фундаментальный фонд класса F Акции инвестируют в корпоративные облигации инвестиционного класса и неинвестиционного уровня. Фондовые фонды сосредоточены на корпоративных облигациях с распределением более 90%, а на государственные обязательства приходится менее 5% средств фонда. Фонд обеспечил пятилетнюю среднюю годовую доходность в размере 5-17% и пятилетнее среднегодовое стандартное отклонение 3,9%.

В отличие от других фондов, ISHIX выделила значительную часть своего портфеля высокодоходным облигациям с 27% -ным распределением. На облигации инвестиционного класса приходится 71% портфеля фонда. Средняя продолжительность фонда составляет 5-7 лет, что делает его менее чувствительным к изменениям процентных ставок.Поскольку фонды фонда включают облигации спекулятивного класса, доходность фонда подвержена большему риску дефолта. Тем не менее, при благоприятных рыночных условиях фонд может опередить своих сверстников, которые инвестируют в облигации инвестиционного класса.

Фонд имеет четырехзвездочный рейтинг от Morningstar и имеет коэффициент расходов 1,2%. F-класс акций фонда Federated Bond Fund составляет 1% от базовой нагрузки. ISHIX является наиболее подходящим для инвесторов, которые хотели бы иметь доступ к инвестиционному классу и спекулятивным облигациям, которые могут иметь более высокие нормы прибыли при благоприятных рыночных условиях.

Лорд Аббетт Доход A

Лорд Аббетт Доход Паевой инвестиционный фонд инвестирует как в инвестиционный, так и в высокодоходные корпоративные облигации, но с большим акцентом на облигации на более низком спектре инвестиционного класса. Фонд продемонстрировал пятилетнюю среднюю годовую доходность в размере 5 77% и пятилетнее среднее среднеквадратическое отклонение в 4-12%.

Фонд выделяет около 65% своих акций корпоративным облигациям, в то время как секьюритизированные инструменты с фиксированным доходом составляют 24% средств фонда. Ценные бумаги LAGVX с наименьшим инвестиционным рейтингом BBB имеют 54% распределения, а спекулятивные ценные бумаги в портфеле фонда имеют около 20% распределения. Фонд имеет среднюю среднюю продолжительность 5 59 лет.

LAGVX имеет четырехзвездочный рейтинг от Morningstar и составляет коэффициент расхода 0,78%. Фонд также взимает плату за входную плату в размере 25%. LAGVX наиболее подходит инвесторам, которые хотят диверсифицировать свой портфель с высокодоходными облигациями с акцентом на облигации инвестиционного уровня, которые имеют рейтинг кредитоспособности BBB.