Инвестирование в фондовый рынок по своей сути рискованно. Цены на ценные бумаги идут вверх и вниз, и поэтому диверсификация имеет решающее значение. Если у вас слишком много общего инвестиционного портфеля в одной компании, в том числе у вашего собственного работодателя, вы рискуете, что небольшая икота в цене акций может означать большое влияние на ваши инвестиции. Добавьте к этому тот факт, что на вашу работу также могут влиять изменения в корпоративной политике. Вы не захотите потерять работу и понаблюдать за тем, как ваш акционерный капитал резко упадет в цене.

Таким образом, хотя получение акций у вашего публично-продаваемого работодателя может показаться большой выгодой, оно может принести реальные риски, если сотрудники не смогут торговать или продавать эти акции так, как они хотят. Чтобы решить эти проблемы, robo-advisor Wealthfront запустил бесплатный сервис, который позволяет сотрудникам публично торгуемых компаний продавать акции принадлежащих им акций компании. (Подробнее см. Ниже: Как продать акции в вашей компании .)

Как вы можете продать свой запас работодателя

Хотя может показаться достаточно простым, чтобы продать ваш корпоративный запас, есть много факторов, которые следует учитывать. С потенциальными налоговыми последствиями разумнее продавать акции вашей компании с течением времени. План продаж Wealthfront устанавливает приоритетность продажи акций с более низкими налоговыми последствиями и использует выручку от этих продаж для уплаты налога.

В целом, назначение правильных акций для продажи вместе с продажей этих акций с течением времени может минимизировать ваши налоговые обязательства. Если инвесторы используют инструменты Wealthfront, они будут продавать несколько акций каждый день, одновременно придерживаясь оконных окон компании. Вы будете полностью контролировать, чтобы вы могли приостановить или прекратить обслуживание в любое время. Если бы те же акции были проданы через брокера, вы, вероятно, заплатили бы от 10 до 20 долларов за каждую продажу, и эти сборы складывались.

Для участия инвесторы должны создать учетную запись Wealthfront и подключить ее к учетной записи, на которой хранится компания. Wealthfront автоматически отбирает информацию, необходимую для создания плана. Для тех, кто не знает, когда продать или какое количество акций продать, Wealthfront помогает в создании оптимального плана. Пользователи могут настроить скорость продажи акций, а также запланировать разовые продажи. У них также есть возможность перевести весь или часть их акций компании на счет Wealthfront.

Wealthfront может продавать все наложенные и реализованные акции, включая ограниченные фонды акций, акции, принадлежащие опционам на реализацию, и акции, купленные через план покупки акций работника. В настоящее время он поддерживает продажу акций этих компаний: Alphabet Inc., Apple Inc. Arista Networks Inc., Box Inc., Facebook Inc., Pure Storage Inc., Square Inc., Twilio, Twitter Inc., Yelp Inc. и Zillow Group Inc. Он может поддерживать дополнительные компании в будущем. (Подробнее см. Ниже: Wealthfront Versus Betterment .)

Налоговые последствия продажи акций компании

Когда вы получаете прирост капитала на акции, вы платите налоги. В большинстве случаев ваш корпоративный капитал имеет более низкую базу, чем сумма продажи акций, и вы должны IRS. Кроме того, налоговое лечение является сложным. Часто сложно спрогнозировать, сколько налогов вы должны заплатить после продажи. Wealthfront автоматически оценивает ваш налоговый счет, продавая акции. Компания также предлагает возможность отложить часть выручки от продажи, чтобы уплатить налог.

Услуги Wealthfront являются частью их низкооплачиваемой, диверсифицированной инвестиционной услуги robo-advisory. После продажи акций компании платформа может перерабатывать поступления в диверсифицированный инвестиционный портфель в соответствии с предпочтениями риска. Или инвесторы могут захотеть использовать наличные деньги для чего-то другого, например дома или машины.

The Bottom Line

Новый план продаж акций компании Wealthfront - заманчивое предложение для сотрудников поддерживаемых компаний. Этот план помогает инвесторам ориентироваться в потенциально запутанных ловушках продажи корпоративных акций и делает это разумным способом, сводя к минимуму налоги. (Подробнее см. Ниже: Обзор богатства 2016 года: сборы и инвестиционные факты .)